Die Spur des Geldes

00:00:00: Die Spur des Geldes.

00:00:02: Kampf gegen die moderne Terrorismusfinanzierung von Hans-Jakob Schindler.

00:00:08: Der akute Beton durch den Terrorismus wurde durch den Anschlag auf den Christopher Street Day in Berlin am twenty-fünfundzwanzigsten Juli, abermals intragischerweise deutlich.

00:00:18: Aktuell wird eine Reihe von Maßnahmen zur Verbesserung der inneren Sicherheit in Deutschland diskutiert.

00:00:23: Ein Thema das hierbei bislang zu wenig beleuchtet wurde ist die Frage einer besseren Abwehr der TerrorismusFinanzierung.

00:00:29: Ursache für dieses Defizit ist nicht zuletzt ein verkürztes Verständnis des Themenkomplexes Terrorismusfinanzierung, der in der Formulierung vom Paragraph n. eighty-C Strafgesetzbuch angelegt ist.

00:00:40: Die Bedeutung der Finanzierungen terroristischer Netzwerke tritt damit sowohl in der Wahrnehmung als auch in der öffentlichen Debatte in den Hintergrund.

00:00:48: Terrorgruppen und Netzwerken – insbesondere transnationale Netzwerker funktionieren ähnlich wie Unternehmen Je nach Größe und Ausbreitung gründen ihre Aktivitäten darauf, verlässliche und sich überlappende Einnahmequellen zu erschließen – und diese effektiv zu verwalten.

00:01:02: So wird beispielsweise der jährliche Finanzbedarf der Terrororganisation Hisbollah auf mehrere Hundert Millionen US-Dollar geschätzt.

00:01:10: Diese finanziellen Mittel fließen nicht allein in die Vorbereitung und Ausübung von Anschlägen.

00:01:15: Ein bedeutender Anteil wird auch für Propagandaaktivitäten eingesetzt.

00:01:19: Mittlerweile unterhält jedes größere terroristische Netzwerk professionelle Kommunikationsnetzwerke.

00:01:24: So veröffentlicht etwa der Ableger des islamischen Staates in Afghanistan, der IS-Korassan-Provinz sein Propagandamaterial online in mehreren Sprachen unter anderem in Englisch.

00:01:35: Diese Propagandaaktivitäten radikalisieren weltweit zahlreiche Personen.

00:01:40: Der Attentäter von Solingen, der twenty- vierundzwanzig drei Menschen tötete und acht weitere Verletzte wurde durch eine solche Propagande beeinflusst – und schwor ebenso wie der Attentator in Berlin zweihundertsechsund zwanzig kurz vor seiner Tat den treue Eid auf den IS eigene Firmen, Erpressungen und illegaler Goldhandel.

00:01:58: Die enormen Finanzbedarfe der transnationalen Terror-Netzwerke können nicht mehr allein durch freiwillige Spenden aufgebracht werden.

00:02:05: Dazu haben sich die Finanznetzwerke des Transnationalen Terrorismus in den letzten beiden Jahrzehnten ausdifferenziert und globalisiert.

00:02:11: Gruppen wie die Hisbollah oder die Hamas betreiben eigene Firme.

00:02:15: Der Al Qaeda-Ableger Nordafrika als Shabbat treibt neben Finanzmitteln aus Erpressung im Gebieten unter seiner Kontrolle Steuern ein.

00:02:23: Der IS-Ableger in Westafrika, IS Sahel Provinz ist unter anderem in den illegalen Goldhandeln involviert.

00:02:29: Die Bekämpfung dieser Finanznetzwerke erfordert daher eine differenzierte Herangehensweise.

00:02:34: Dabei ist zwischen zentral organisierten Gruppen wie der Hisbollah oder der Hamas und dezentral organisierte Netzwerken wie Al Qaeda und dem IS zu unterscheiden.

00:02:43: Erstere verwalten ihre Gelder zentrall – sowohl bei der Hisbollah als auch bei der Hamaz ist der sogenannte Shura Rat der Organisation für die Finanzmittelverwaltung verantwortlich.

00:02:52: Allein der jeweilige Rat entscheidet, wofür die Gelder der Organisation ausgegeben werden.

00:02:56: Finanziers dieser Gruppen können somit nicht sicherstellen, wufür ihre Gelde eingesetzt werden.

00:03:01: Eine Unterscheidung zwischen Einkommenströmen für terroristische und sonstige Aktivitäten der Gruppen ist daher erschwert.

00:03:07: Dezentral organisierte Netzwerke erwarten von ihren Ablegern das sich diese weitgehend selbst finanzieren.

00:03:13: Einkommen werden regional generiert und vom jeweiligen Ableger selbst verwaltet.

00:03:18: Das Verständnis der lokalen Einkommensströme ist mit Blick auf die dezentral organisierten Netzwerke von entscheidender Bedeutung für die Terrorbekämpfung.

00:03:25: Die zentralen solcher Netzwerken sind im Wesentlichen für die Entwicklung einer Gesamtstrategie und die Propagandaproduktion verantwortlich, in seltenen Fällen steuert die Zentrale die Verschiebung von Finanzmitteln zwischen den einzelnen Ablegern.

00:03:38: Ein Beispiel hierfür ist die Zentralle des CS in Somalia Das sogenannte Al-Karar Büro, das die Verteilung von Finanzmitteln zwischen den Ablegern des Netzwerks in Afrika und Asien organisiert.

00:03:49: Moderne Terrorismusfinanzierung.

00:03:52: Aufgrund der Ausdifferenzierung ihrer Finanzquellen nutzen transnationale Terrorgruppen und Terrornetzwerke seit einigen Jahren die gesamte Bandbreite existierender Finanzierungsmechanismen auch wenn das sogenannte traditionelle Hawala System weiterhin eine Rolle spielt.

00:04:07: Bei diesem System werden Gelder an einen lokalen Vermittler gezahlt Die Information über die Zahlung wird weitergegeben und das Geld in einem Partnerbüro in einem anderen Land ausgezahlt.

00:04:16: Entscheidend ist, dass in diesem System kein physisches Geld über die Grenze fließt.

00:04:21: Die Vermittler gleichen die offenen Summen später untereinander aus.

00:04:24: Außerdem bedienen sich transnationale Terrorgruppen auch der Finanzindustrie.

00:04:29: So unterhält es durch die Europäische Union und die USA.

00:04:32: wegen seiner mutmaßlichen Verflechtungen in das geheime Finanz- und Anlageportfolio der Hamas sanktionierte türkische Immobilieninvestmentunternehmen Trend GYO, ein türkisches Bankkonto.

00:04:43: Seine Aktien werden an der Istanbuler Börse gehandelt.

00:04:46: Auch bedienen sich Terrornetzwerke neuer Finanzmittel beispielsweise Kryptowährungen.

00:04:51: Der IS unterhält Monero Wallets.

00:04:53: Die ist der Gruppe ermöglichen dieses mit einer hohen Verschlüsselung gesicherte und weitgehend anonyme Instrumente zu nutzen.

00:04:59: Schließlich spielen die Plattformen der sozialen Medien auch bei der Terrorismusfinanzierung seit einigen Jahren eine entscheidende Rolle.

00:05:05: Auf sogenannten Crowdfunding-Plattformen werden Spendenaufrufe verbreitet, auf Plattformens wie Telegram oder TikTok wichtige Finanzinformationen wie Kontonummern oder die Adressen der Wallets für Kryptowährungen weitergegeben.

00:05:17: Innerhalb einzelner Transfers werden verschiedene Instrumente genutzt – so können etwa Spenden in Kryptowehrungen in einem Land generiert und in ein anderes transferiert werden wo sie in Währungen umgewandelt und für einen weiteren Transfer auf ein Bankkonto eingezahlt werden, bevor Sie schließlich in einem Drittenland ausgezahlt und der Terrorgruppe per Havalla-System zur Verfügung gestellt werden.

00:05:36: Die Spur des Geldes führt daher nicht nur durch verschiedene Länder sondern auch durch verschiedene Technologiesysteme.

00:05:44: Datenschutz vs.

00:05:45: Sicherheit All diese Finanzsysteme unterliegen verschiedenen regulatorischen Vorschriften, Kontroll- und Berichtspflichten.

00:05:52: Die Bestimmungen des Digital Service Acts der Europäischen Union verpflichten die Plattformen der sozialen Medien, elegane Inhalte – also auch Inhalten mit Bezug zur Terrorismusfinanzierung zu entfernen.

00:06:03: Sobald die Platform über diesen Inhalt von einer staatlichen Behörde oder einer Nutzerin und einem Nutzer informiert wurde.

00:06:09: Die maßgebliche Herausforderung ist daher nicht prima ein Fehlendaten- und Spuren in den verschiedenen Systemen sondern liegt darin dass diese Daten bislang nicht zusammengeführt werden können.

00:06:18: Einerseits bestehen rechtliche Hürden bei der automatisierten Datenweitergabe zwischen der traditionellen Finanzindustrie und dem Sektor der Kryptowährungen.

00:06:26: Weiterhin geben die Plattformen der sozialen Medien in der Regel keine Daten an die Finanzindustrie weiter.

00:06:31: Schließlich verlangen Datenschutzvorschriften andererseits, dass Daten auch nicht zwischen einzelnen Firmen innerhalb eines Sektors geteilt werden dürfen.

00:06:38: Eine effektive Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung erfordert deshalb nicht nur eine effektiv internationale Kooperation sondern auch ein Umdenken in Bezug auf die verschiedenen regulatorischen Datensilos.

00:06:49: In einer modernen und digitalisierten Wirtschaft sollte es Terrorismus finanzieren, kaum gelingen ihre Aktivitäten nachhaltig zu verschleiern.

00:06:57: Daten- und Spuren sind vorhanden!

00:06:58: Sofern diese zusammengeführt werden dürften, sollte es gelingen, ihre Aktifitäten effektiver zu stören und zu

00:07:04: bekämpfen.".

00:07:06: über den Autor Hans Jakob Schindler, Promoviert im Fach Internationale Beziehungen Internationaler Terrorismus, University of St.

00:07:18: Andrews, Leitender Direktor des Counter-Extremism Project, International Center for Counterterrorism New York, Den Haag gelesen von David Endres Die politische Meinung Neutral geht gar nicht.

00:07:36: Ein Audio Podcast der Konrad Adenauer Stiftung.